Poprawa rentowności i wzrost sprzedaży w działalności majątkowej, nieco słabsze osiągnięcia działalności życiowej, będące efektem restrukturyzacji portfela i inwestycji sprzedażowych – to najważniejsze wnioski, które przyniosła publikacja finansowego podsumowania Grupy Warta za ubiegły rok.

Łączny wynik sprzedażowy ubezpieczyciela w 2011 r. to 4767,92 mln zł składek przypisanych brutto. Był to rezultat o ponad 250 mln zł lepszy od wykazanego na koniec grudnia poprzedniego roku (4513,39 mln zł). Dzięki znaczącemu wzrostowi zysku netto towarzystwa majątkowego, zsumowany zarobek grupy w wysokości 138,69 mln zł był ponad pięciokrotnie wyższy od osiągnięcia z 2010 r. (29,58 mln zł). Udziałem Warty stały się również: spadek łącznej kwoty odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto, oraz wyraźna poprawa wyniku technicznego.

TUiR Warta
Przypis składki brutto spółki majątkowej wynoszący w 2011 r. 2279,25 mln zł był o 14,2% wyższy, niż osiągnięty w roku poprzednim (1995,49 mln zł). Największy wpływ na taki wzrost miały ubezpieczenia komunikacyjne (16,3%), ubezpieczenia gospodarcze (13,7%) oraz ubezpieczenia bancassurance (13,0%).

- Według naszych szacunków na koniec 2011 r. osiągnęliśmy 9 proc. udziału w rynku ubezpieczeń majątkowych. To dzięki ponad 14 proc. wzrostowi przychodów ze składek głównie w kluczowych dla nas segmentach, czyli ubezpieczeniach komunikacyjnych, firm i bancassurance. Co warto podkreślić pozytywny trend wzrostu sprzedaży, utrzymuje się już od drugiego kwartału 2010 r. To rzadkość na rynku, żeby przez tak długi czas firma notowała w kolejnych kwartałach rosnące dynamiki sprzedaży i to we wszystkich liniach biznesu. – podkreśla Jarosław Parkot, prezes Warty. - Większe przychody ze składek wynikają z dwóch powodów. Po pierwsze, rozwijamy sieć sprzedaży. Po drugie, cały czas udoskonalamy narzędzia wykorzystywane przez sprzedawców. Coraz lepiej wykorzystujemy możliwości jakie daje nam dostęp do baz Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego. Dzięki temu możemy ukierunkować nasze działania na pozyskiwanie klientów z segmentów docelowych. – dodaje. Szef ubezpieczyciela ujawnił, że jego firma planuje osiągnąć w tym roku dwucyfrowy wzrost rezultatu sprzedażowego w sektorze non-life.

W porównaniu do roku 2010 TUiR Warta osiągnęło zdecydowanie lepszą rentowność. Wynik techniczny spółki wyniósł 33,5 mln zł (-146,04 mln zł rok wcześniej). Do 1206,17 mln zł (z 1457,78 mln zł) spadła łączna kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto. Towarzystwo przez cały rok utrzymywało silny wzrost sprzedaży oraz zdecydowanie poprawiło przebiegi szkodowe. Było to szczególnie widoczne w ubezpieczeniach motoryzacyjnych i korporacyjnych, co udało się uzyskać dzięki lepszej selekcji ryzyka i segmentacji klientów. W efekcie Warta wypracowała w 2011 roku 119,89 mln zł zysku netto. Rok wcześniej firma zarobiła 1,24 mln zł.

- Niemal 120 mln zł zysku, to najlepszy od 2007 r. wynik finansowy Warty. Co ważne, został on osiągnięty mimo inwestycji w projekty związane z rozwojem spółki oraz wydatków wymuszonych przez proces sprzedaży spółki np. zmian w systemach IT. Wysoki zysk to oczywiście efekt znacznej poprawy (o prawie 180 mln zł) wyniku technicznego. Cieszy on szczególnie dlatego, że to efekt naszych działań, m.in. precyzyjnego monitoringu przebiegów szkodowych, adekwatnej segmentacji klientów i kontroli kosztów, przy jednoczesnej poprawie jakości usług. – mówi prezes. Podobnie jak w przypadku sprzedaży, Jarosław Parkot przewiduje osiągnięcie w 2012 r. dwucyfrowego wzrostu rentowności spółki majątkowej.

Na koniec roku wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi w TUiR Warta wyniósł 285%, a wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami 121,9%.

TUnŻ Warta
Spółka życiowa zebrała na koniec 2011 roku 2488,67 mln zł składek, co jest kwotą porównywalną do przypisu roku poprzedniego (2517,9 mln zł). Duży wpływ na ten wynik miały produkty o charakterze inwestycyjnym. Towarzystwo wprowadziło do sprzedaży w tym czasie siedem nowych tego typu ubezpieczeń - „Solidny Pakiet”, „Wschodzące Potęgi”, „Tygrysy Europy”, „Liderzy Biznesu”, „Polska Dwudziestka”, „Aktywny Portfel”, „Złoty Procent 2”  oraz kontynuowało sprzedaż „Profit Planu”. Przychody z ich sprzedaży przekroczyły 1 mld zł i były o 52% wyższe niż  osiągnięte w roku 2010 z tej linii produktowej.
Spółka konsekwentnie zwiększa przypis składek z ubezpieczeń z regularną składką. W 2011 roku wzrósł on o 11,3% w odniesieniu do ubiegłego roku (o 10,2% z tytułu umów grupowych i o 16,8% z tytułu umów indywidualnych).

- Niemal 2,5 mld zł składek to znakomity wynik osiągnięty w warunkach restrukturyzacji portfela, polegającej na zwiększeniu znaczenia produktów inwestycyjnych oraz ubezpieczeń ze składką regularną, kosztem krótkoterminowych polis oszczędnościowych tzw. poliso-lokat. – zaznacza szef ubezpieczyciela. Jarosław Parkot zdradził także, iż Warta przewiduje lekki wzrost, co jednak jest uzależnione od sytuacji na rynku kapitałowym. Zapowiedział także zwiększenie sieci sprzedaży, budowę zdywersyfikowanej spółki, oraz  bardzo duże nakłady inwestycyjne w ciągu najbliższych dwóch lat.

Spółka życiowa wypracowała na koniec 2011 roku 18,8 mln zł zysku netto (28,34 mln zł w 2010 r.). Wynik ten został osiągnięty w całości na podstawowej działalności ubezpieczeniowej w rezultacie dobrej struktury portfela produktów.

Wynik techniczny po dwunastu miesiącach 2011 roku wyniósł 31,4 mln zł (38,25 mln zł rok wcześniej). Łączna kwota odszkodowań i świadczeń spadła w 2011 r. do poziomu 2462,18 mln zł (2473,94 mln zł w 2010 r.).

Spółka życiowa, podobnie jak majątkowa, wykazuje wysokie wskaźniki bezpieczeństwa finansowego. Na koniec 2011 r. wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi wyniósł 342,1%, a wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami 118,5%.
(źródło: gu.com.pl)